光世証券のＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）

つみたてＮＩＳＡについて　 ご利用のポイント　 取扱ファンド　 ご利用のイメージ ＮＩＳＡとの比較

ご留意点　 口座開設手続き

つみたてＮＩＳＡについて

「つみたてＮＩＳＡ」は、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、2018年1月から開始されます。購入できる金額は年間40万円まで、購入方法は累積投資契約に基づく買付けに限られており、非課税期間は20年間です。対象商品は、手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場ＥＴＦ（※）に限定されており、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています。

※：光世証券のつみたてＮＩＳＡでは、上場ＥＴＦを購入することはできません。

つみたてＮＩＳＡ ご利用のポイント

	日本国内にお住まいの20歳以上の方、一人一口座ご利用可能
	長期・積立・分散投資に適した投資信託の分配金、売却益等が非課税
	2018年から2037年まで、年間40万円の非課税投資枠
	それぞれ投資を始めた年から最長20年間の非課税期間
	非課税投資総額は最大800万円

つみたてＮＩＳＡの取扱ファンド

長期・積立・分散投資に適した、「つみたてNISA」の取扱ファンドです。

＜購入・換金手数料はかかりません＞

分類	ファンド名 【ファンド名をクリックすると、概要が表示されます】	ファンド情報
内外/株式	ニッセイ・インデックスパッケージ（内外/株式）　（愛称： ファンドパック３）	ニッセイアセットマネジメント のホームページへ
内外・株式/リート	ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式/リート）　（愛称： ファンドパック５）	ニッセイアセットマネジメント のホームページへ
内外・株式/リート/債券	ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式/リート/債券）　（愛称： ファンドパック７）	ニッセイアセットマネジメント のホームページへ
国内・株式/リート/債券	ニッセイ・インデックスパッケージ（国内・株式/リート/債券）　（愛称： ファンドパック日本）	ニッセイアセットマネジメント のホームページへ
海外/株式	ニッセイ外国株式インデックスファンド	ニッセイアセットマネジメント のホームページへ

【光世証券に証券取引口座をお持ちのお客様】

＊ 光世証券に証券取引口座をお持ちでない方は、口座開設のお手続きからお願いいたします。

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つみたてＮＩＳＡ ご利用のイメージ

【運用イメージ】

つみたてＮＩＳＡ	最長20年間の非課税期間中は、分配金、売却益が非課税になります。 ※：年間40万円の非課税投資枠
特定口座／一般口座	分配金、売却益にかかる税率 ： 20.315％

【非課税投資枠のイメージ】

ＮＩＳＡとの比較

	つみたてNISA	NISA
制度利用者	日本に住む20歳以上の成人	同左
非課税投資枠	年間40万円	年間120万円
非課税対象	長期・積立・分散投資に適した 一定の要件を満たす投資信託	上場株式、株式投資信託等
投資可能期間	2037年12月末まで	2023年12月末まで
非課税期間	投資した年から最長20年間	投資した年から最長5年間
投資方法	積立投資に限る	自由

ご留意点

• ＮＩＳＡ口座（一般ＮＩＳＡ・つみたてＮＩＳＡ）は、一人一口座（一金融機関）に限り開設できます。
• ＮＩＳＡ口座内で、一般ＮＩＳＡ又はつみたてＮＩＳＡのどちらか一方を選択する必要があります。
• 年単位で一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡを変更することも可能です。
• 一定の手続きの下で、金融機関を変更することが可能ですが、ＮＩＳＡ口座内の上場株式等を移管することはできません。
• 特定口座や一般口座で保有している上場株式等をＮＩＳＡ口座へ移管することはできません。
• ＮＩＳＡ口座と他の口座　（特定口座や一般口座）　との損益通算はできません。また、損失の繰越控除もできません。
• 非課税期間の途中でも自由に売却できますが、売却部分にあたる非課税投資枠を再利用することはできません。
• 利用せずに残った非課税投資枠を翌年以降へ繰り越すことはできません。
• 非課税期間（20年間）が終了したときには、ＮＩＳＡ口座以外の課税口座（一般口座や特定口座）に払出されます。つみたてNISAでは、翌年の非課税投資枠への移管（ロールオーバー）はできません。
• ＮＩＳＡ口座から特定口座等へ移された上場株式等の取得価額は、移されたときの時価となります。

ＮＩＳＡ口座の開設手続き

ＮＩＳＡ口座の開設手続きの流れは、以下の通りです。

お電話またはホームページよりお申込みください。

資料をご郵送いたします。

必要書類をご返送ください。

（３〜４週間） 税務署へ確認申請を行います(※)。

ＮＩＳＡ口座の開設完了をお知らせします。

ＮＩＳＡ口座でお取引いただけます。

※ ： ＮＩＳＡ口座は、一人一口座に限り開設することが可能です （複数の金融機関でのご利用はできません）。 ＮＩＳＡ口座の開設時には、他の金融機関で口座が開設されていないことを税務署を通じて確認いたします。

【光世証券に証券取引口座をお持ちのお客様】

＊ 光世証券に証券取引口座をお持ちでない方は、口座開設のお手続きからお願いいたします。

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